Beleggen in duurzame indexfondsen [5 voorbeelden]

Duurzaam beleggen wordt tegenwoordig steeds populairder. Er worden dan ook steeds meer duurzame indexfondsen opgezet. In dit artikel laten we zien waar je op kunt letten wanneer je in duurzame indexfondsen gaat beleggen. Daarnaast noemen we een aantal goede opties.

Overzicht duurzame indexfondsen

In dit artikel bespreken we een aantal duurzame indexfondsen. De meest belangrijke informatie van deze fondsen is in de onderstaande tabel te vinden. Verder in het artikel vind je een uitgebreidere beschrijving.

Duurzaam
indexfonds
UitsluitingenKostenRegio
Northern Trust UCITS FGR Fund – World Custom ESG4%0,15%Ontwikkelde markten
ACTIAM Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld17%0,08%Ontwikkelde markten
Vanguard SRI FTSE Developed World II Common Contractual Fund18%0,35%Ontwikkelde markten
Northern Trust Emerging Markets Custom ESG Equity Index Fund10%0,25%Opkomende markten
ACTIAM Duurzaam Index Aandelenfonds Opkomende Landen47%0,13% +
dividendlekkage
Opkomende markten

Wat zijn duurzame indexfondsen?

Een indexfonds is een beleggingsfonds die de index op een passieve manier volgt.

Met duurzame indexfondsen kun je beleggen in beleggingsfondsen die bepaalde bedrijven uitsluiten omdat ze niet ‘duurzaam’ zijn.

Wanneer is een bedrijf dan duurzaam?

Duurzaam kan natuurlijk erg veel omvatten. Over het algemeen wordt er bij duurzame indexfondsen gekeken naar bepaalde duurzaamheidscriteria.

Dit kunnen bijvoorbeeld SRI (Socially Responsible Investing) of ESG (Environment Social & Goveranance) zijn.

Dit zijn eigenlijk omvattende termen voor maatschappelijk verantwoord beleggen.

Daarnaast zou je ook nog andere fondsen mee kunnen nemen onder de paraplu ‘duurzame indexfondsen’. Denk hierbij aan fondsen die zich richten op geslachtsgelijkheid of duurzame energie.

In dit artikel kijken we voornamelijk naar indexfondsen die bedrijven uitsluiten op basis van duurzaamheidscriteria.

Beleggen in duurzame indexfondsen

Steeds meer beleggers kiezen ervoor om duurzamer te beleggen. Het totale belegde vermogen in duurzame fondsen is de laatste jaren dan ook snel gestegen.

Staafdiagram met het totale belegde vermogen in ESG fondsen per kwartaal van Q3 2019 tot en met Q2 2022.

In de bovenstaande grafiek kun je zien dat het totale belegde vermogen in duurzame fondsen is gestegen van 800 miljard in Q3 van 2019 tot 2.500 miljard in Q2 van 2022.

Met duurzame indexfondsen kun je in een keer beleggen in veel verschillende duurzame aandelen. Het is dus makkelijker om voor een goede spreiding te zorgen.

Doordat de index passief wordt gevolgd zijn de kosten ook veel lager dan bij traditionele beleggingsfondsen. Er hoeft namelijk geen dure fondsbeheerder te worden betaald.

Daarnaast kun je transactiekosten besparen omdat je niet alle losse aandelen apart hoeft aan te kopen.

5 opties van duurzame indexfondsen

Wanneer je wil beleggen in duurzame indexfondsen kan het lastig zijn om deze te vinden in het grote aanbod van de meeste brokers.

Daarom hebben we een aantal goede duurzame indexfondsen voor je op een rij gezet.

We beginnen met een aantal duurzame indexfondsen met een wereldwijde spreiding. Daarna kijken we ook naar een aantal fondsen die zich richten op de opkomende markten.

1) Northern Trust UCITS FGR Fund – World Custom ESG

Het eerste duurzame indexfonds dat we benoemen is het Northern Trust UCITS FGR Fund – World Custom ESG van Northern Trust. De ISIN code voor dit fonds is NL0011225305.

Dit duurzame indexfonds belegt volgt de MSCI World index, maar dan met ESG-uitsluitingen. Dit fonds heeft echter geen streng selectiebeleid.

Er wordt namelijk slechts 4% van de bedrijven uitgesloten op basis van ESG-criteria. Het fonds komt dus voor 96% overeen met de MSCI World index. Van de 1.516 bedrijven blijven er 1.456 bedrijven over.

De lopende kosten van dit fonds zijn 0,15% per jaar. Dit is erg weinig voor een beleggingsfonds.

Bovendien heb je ook geen last van dividendlekkage wanneer je in dit duurzame indexfonds belegt.

NaamISINDatum oprichtingUitsluitingenKostenDividendlekkage
Northern Trust UCITS FGR Fund - World Custom ESGNL001122530524 september 20154%0,15%Nee

2) ACTIAM Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld

Het ACTIAM Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld is het tweede duurzame indexfonds dat we bespreken. De ISIN van dit fonds is NL0011309349.

Net als bij het vorige indexfonds (van Northern Trust) is de index die dit fonds volgt ook gebaseerd op de MSCI World index.

Bedrijven moeten hier echter aan strengere criteria voldoen. Van de 1.516 bedrijven zijn er namelijk slechts 1.251 bedrijven overgebleven. Dit betekent dat 17% van de bedrijven wordt uitgesloten.

De lopende kosten van dit duurzame indexfonds zijn 0,08% per jaar. Net als het vorige fonds heeft dit fonds ook geen last van dividendlekkage.

NaamISINDatum oprichtingUitsluitingenKostenDividendlekkage
ACTIAM Duurzaam Index Aandelenfonds WereldNL001130934928 augustus 201517%0,08%Nee

3) Vanguard SRI FTSE Developed World II Common Contractual Fund

Het Vanguard SRI FTSE Developed World II Common Contractual Fund is een fonds van de populaire fondsbeheerder Vanguard. De ISIN-code van dit fonds is IE00BDZCQ033.

Dit fonds volgt een SRI (Social Responsible Investing) variant van de FTSE Developed World index. Er zitten 1820 van de 2.222 bedrijven in, wat betekent dat er 18% van de bedrijven wordt uitgesloten op basis van SRI-criteria.

Ondanks dat dit een Iers fonds is, heeft dit fonds geen dividendlekkage. Het heeft namelijk net zoals de fondsen van Northern Trust en Actiam de status Fiscale Beleggingsinstelling (FBI).

De kosten liggen met 0,35% per jaar wel wat hoger dan de twee eerder genoemde fondsen.

Leuk om te weten, je kunt ook via Brand New Day in dit fonds beleggen. Bij het BND Duurzaam Wereld Indexfonds-C wordt namelijk al het geld in dit fonds geïnvesteerd.

Dit kan bijvoorbeeld handig zijn wanneer je jouw pensioenrekening bij dezelfde broker wil hebben als je andere beleggingen.

NaamISINDatum oprichtingUitsluitingenKostenDividendlekkage
Vanguard SRI FTSE Developed World II Common Contractual FundIE00BDZCQ03327 september 201718%0,35%Nee

4) Northern Trust Emerging Markets Custom ESG Equity Index Fund

Het vierde duurzame indexfonds wat we bespreken focust zich op de opkomende markten. De drie eerder genoemde fondsen bevatten namelijk alleen bedrijven uit de ontwikkelde markten.

Het Northern Trust Emerging Markets Custom ESG Equity Index Fund heeft NL0011515424 als ISIN code.

Het fonds volgt de MSCI Emerging Markets index, maar dan met ESG-uitsluitingen.

Ten opzichte van het wereldwijde fonds van Northern Trust zijn de uitsluitingen echter wel iets strenger. Van de 1382 bedrijven uit de MSCI Emerging Markets index zitten er 1.250 in het fonds. Er wordt dus 10% van de bedrijven uitgesloten.

De lopende kosten zijn met 0,25% per jaar wel hoger dan bij de wereldwijde variant. Wel heeft dit fonds de FBI-status waardoor dividendlekkage wordt voorkomen.

NaamISINDatum oprichtingUitsluitingenKostenDividendlekkage
Northern Trust Emerging Markets Custom ESG Equity Index FundNL001151542414 december 201510%0,25%Nee

5) ACTIAM Duurzaam Index Aandelenfonds Opkomende Landen

Het laatste duurzame indexfonds wat we in dit artikel bespreken focust zich ook op de opkomende markten.

Dit is het duurzame opkomende markten fonds van Actiam. De ISIN-code van dit fonds is NL0014332587.

Ook dit fonds belegt in een duurzame variant van de MSCI Emerging Markets index.

Er worden wel veel bedrijven uitgesloten van deze index. Slechts 784 van 1382 bedrijven zitten in dit fonds. Dat betekent dat er maar liefst 47% van de bedrijven wordt uitgesloten op basis van ESG-criteria.

De kosten van dit fonds zijn met 0,13% per jaar laag. Helaas heeft dit fonds wel last van dividendlekkage.

NaamISINDatum oprichtingUitsluitingenKostenDividendlekkage
ACTIAM Duurzaam Index Aandelenfonds Opkomende LandenNL001433258714 oktober 201647%0,13%Ja

Conclusie

Hopelijk heb je iets gehad aan dit artikel over duurzame indexfondsen.

We hebben in dit artikel een aantal opties genoemd. Drie van deze fondsen richten zich op ontwikkelde markten de twee fondsen op opkomende markten.

Voor een wereldwijde spreiding combineren veel mensen twee van deze fondsen (een van de ontwikkelde markten en een van de opkomende markten).

Blijf op de hoogte!

De laatste updates en nieuwe artikelen, direct in je inbox.

Disclaimer

We zijn geen professioneel adviseurs. De informatie op deze website is gebaseerd op onze persoonlijke mening en ervaring. Dit is een geen enkel geval financieel advies. Let op: beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt je inleg (deels) verliezen. Dit artikel kan reclame bevatten. Wil je gaan beleggen bij een broker, bekijk dan altijd het prospectus op de website van de betreffende broker.

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd.