Ben je aan het twijfelen tussen Trade Republic en DEGIRO? Deze twee brokers hebben veel overeenkomsten, maar er zijn ook belangrijke verschillen. In dit artikel vergelijken we Trade Republic vs DEGIRO zodat jij de beste keuze kunt maken tussen deze brokers.
Samenvatting: Trade Republic vs DEGIRO
We beginnen met de samenvatting van de vergelijking tussen Trade Republic en DEGIRO. Voor meer uitgebreide informatie kun je het hele artikel lezen.
- Kosten. In veel gevallen is Trade Republic goedkoper dan DEGIRO. Alleen met ETF’s uit DEGIRO kernselectie zijn de kosten gelijk. Wel is het belangrijk om bij Trade Republic rekening te houden met een hogere spread omdat je alleen kunt beleggen op één niet-gereguleerde beurs.
- Aanbod. Het aanbod van DEGIRO is groter dan dat van Trade Republic. Zij hebben bijvoorbeeld al meer dan 6.000 ETF’s, terwijl Trade Republic er 1.500 heeft. Bovendien kun je bij DEGIRO handelen op meer dan 60 verschillende beurzen, terwijl je bij Trade Republic gebonden bent aan de Lang & Schwarz Exchange waarmee zij afspraken hebben gemaakt.
- Gebruiksvriendelijkheid. Beide platformen zijn gebruiksvriendelijk en geschikt voor de beginnende belegger. Op het platform van DEGIRO kun je wat meer informatie vinden, terwijl het platform van Trade Republic overzichtelijker is. Het zal dus van je persoonlijke voorkeur afhangen wat het beste bij jou past.
- Veiligheid. Beide brokers staan onder toezicht van de Duitse BaFin. Niet-belegd geld is beschermd tot €100.000 door het Duitse depositogarantiestelsel. DEGIRO is daarnaast ook aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid). Dit instituut kan klachten in behandeling nemen en een bindende uitspraak doen. Trade Republic is hier niet bij aangesloten.
Met beleggen kun je jouw inleg verliezen.
Trade Republic vs DEGIRO
We kijken in dit artikel naar Trade Republic. Het is mogelijk om goedkoop te beleggen in aandelen en ETF’s bij beide brokers. Toch zijn er ook belangrijk verschillen te benoemen.
Wanneer je twijfelt tussen deze twee brokers kun je in dit artikel de belangrijkste verschillen zien. Voor meer informatie over elke broker kun je ook kijken in onze Trade Republic review en DEGIRO review.
Kosten: Trade Republic vs DEGIRO
Letten op de kosten is belangrijk bij beleggen omdat dit direct invloed heeft op je rendement. Zoals eerder gezegd richten beide brokers zich op lage kosten bij het beleggen in aandelen en ETF’s. We zullen dan ook vooral naar deze twee soorten beleggingen kijken.
Allereerst noemen we alle verschillende kosten van beide brokers. Daarna laten we een aantal rekenvoorbeelden zien waar we alle kosten combineren.
Transactiekosten
Zoals de naam al aangeeft betaal je transactiekosten bij elke transactie. Dit kan zowel een koop- als verkooptransactie zijn. Het is belangrijk om transactiekosten laag te houden omdat deze kosten regelmatig kunnen terugkomen.
Hieronder zie je transactiekosten bij Trade Republic en DEGIRO wanneer je belegt in Nederlandse aandelen.
| Trade Republic | DEGIRO |
|---|---|
| €1 | €3* |
Bij het beleggen in Nederlandse aandelen zijn de transactiekosten hoger bij DEGIRO dan bij Trade Republic.
Laten we ook kijken naar een voorbeeld van Amerikaanse aandelen. Deze aandelen zijn namelijk populair bij beleggers.
| Trade Republic | DEGIRO |
|---|---|
| €1 | €2* |
Ook bij het beleggen in Amerikaanse aandelen is DEGIRO duurder dan Trade Republic.
Beide brokers hebben daarnaast nog een manier om helemaal geen transactiekosten te betalen. Hier zitten wel wat kleine verschillen in.
DEGIRO heeft een lijst met ETF’s die je minimaal één keer per maand erg goedkoop kunt aankopen, onder bepaalde voorwaarden. Dit wordt DEGIRO kernselectie genoemd. Je betaalt dan alleen de handlingskosten van €1.
Bij Trade Republic kun je beleggen in spaarplannen. Dit betekent dat je periodiek investeert in aandelen of ETF’s. Bij de spaarplannen rekent Trade Republic geen transactiekosten.
Overige kosten
Trade Republic heeft naast de transactiekosten geen overige kosten. Buiten de reguliere beurstijden kun je echter wel te maken krijgen met een hoge spread (het verschil in prijs tussen vraag en aanbod). Dit is echter ook het geval bij de Tradegate beurs van DEGIRO.
DEGIRO rekent naast de transactiekosten valutakosten en aansluitingskosten. De valutakosten zijn 0,25% van het transactiebedrag wanneer je belegt in een andere valuta dan de euro.
De aansluitingskosten zijn €2,50 per jaar voor elke beurs waarop je handelt. De beurzen van Amsterdam en Brussel zijn hiervan uitgesloten. Je kunt zonder aansluitingskosten beleggen op deze beurzen.
Rekenvoorbeelden kosten Trade Republic vs DEGIRO
Laten we om de kosten helemaal duidelijk te maken ten slotte nog kijken naar een aantal rekenvoorbeelden. We gaan weer uit van het beleggen in Nederlandse en Amerikaanse aandelen. Daarnaast kijken we ook naar het beleggen in ETF’s.
Scenario 1: Nederlandse aandelen
Het eerste scenario hebben we eigenlijk al gezien bij de transactiekosten. We gaan hierbij uit van een eenmalige investering in Nederlandse aandelen.
| Trade Republic | DEGIRO |
|---|---|
| €1 | €3 |
Beide brokers rekenen alleen transactiekosten bij het beleggen in Nederlandse aandelen. Doordat Nederlandse aandelen zijn genoteerd in euro betaal je geen valutakosten bij DEGIRO.
Trade Republic heeft dus lagere kosten bij het beleggen in Nederlandse aandelen.
Scenario 2: Amerikaanse aandelen
Eerder hebben we ook gekeken naar een eenmalige investering in Amerikaanse aandelen. In dit voorbeeld nemen we echter ook valutakosten mee. Laten we uitgaan van het beleggen van €100.
| Trade Republic | DEGIRO |
|---|---|
| €1 | €1 + €0,25 = €1,25 |
Bij Trade Republic betaal je nog steeds hetzelfde, namelijk transactiekosten van €1. Bij DEGIRO komen er ook valutakosten bij voor het wisselen naar Amerikaanse dollar.
De valutakosten zijn 0,25% van €100 en komen dus op €0,25 uit. Daarnaast betaal je ook nog de transactiekosten van €1.
Trade Republic is dus ook goedkoper dan DEGIRO bij het beleggen in Amerikaanse aandelen.
Scenario 3: ETF’s
Bij ETF beleggen gelden dezelfde cijfers als hierboven, behalve wanneer je rekening houdt met de spaarplannen bij Trade Republic en DEGIRO kernselectie.
In de onderstaande tabel zie je de meest belangrijke verschillen tussen DEGIRO kernselectie en de spaarplannen van Trade Republic.
| Spaarplannen Trade Republic | DEGIRO kernselectie |
|---|---|
| Alleen bij periodiek beleggen. Bij eenmalige transacties betaal je transactiekosten. | Zowel periodiek beleggen als eenmalig, maar wel met een limiet van één keer per maand. |
| Geldt voor zowel aandelen als ETF's. | Alleen mogelijk voor ETF's. |
DEGIRO is dus goedkoper dan Trade Republic bij eenmalige transacties wanneer je belegt in ETF’s uit de kernselectie.
Bij maandelijkse periodieke transacties zijn Trade Republic en DEGIRO even goedkoop. Bij beide brokers betaal je in dat geval geen transactiekosten.
Bij periodieke transacties met een hogere frequentie dan elke maand (bijvoorbeeld elke twee weken) is Trade Republic goedkoper dan DEGIRO. Bij Trade Republic betaal je dan namelijk geen transactiekosten terwijl in dat geval niet alle transacties bij DEGIRO zonder transactiekosten zijn.
Aanbod: Trade Republic vs DEGIRO
We kunnen Trade Republic en DEGIRO naast kosten natuurlijk ook nog op andere gebieden vergelijken. Laten we dieper ingaan op het aanbod van beide brokers.
Belegginsgproducten
Wanneer brokers een groter aanbod hebben dan is de kans groter dat je alle beleggingen die jij graag wil hebben bij één broker kunt kopen. Vind je het niet erg om een rekening te openen bij meerdere brokers? Dan kun je het aanbod wellicht minder zwaar mee laten wegen in je beslissing.
Bij Trade Republic kun je beleggen in meer dan 7.500 aandelen en 1.500 ETF’s. Verder biedt deze broker geen andere beleggingsproducten aan.
Bij DEGIRO kun beleggen in aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, ETF’s en derivaten zoals opties en futures. Ze hebben bijvoorbeeld al meer dan 6.000 ETF’s en nog meer aandelen.
DEGIRO heeft dus meer verschillende beleggingsproducten wanneer je het vergelijkt met Trade Republic. Bovendien hebben ze ook een groter aanbod aandelen en ETF’s.
Beurzen
Bij DEGIRO kun je beleggen op 60 verschillende beurzen. Denk hierbij aan de Amsterdamse beurs en de New York Stock Exchange. Orders worden op deze beurzen uitgevoerd.
Wanneer je een order doet bij Trade Republic wordt deze altijd op dezelfde beurs uitgevoerd, namelijk op de Lang & Schwarz Exchange. Trade Republic ontvangt een vergoeding van deze beurs voor elke order die ze daarnaartoe sturen. Dit is een groot onderdeel van het verdienmodel van Trade Republic.
Dat de orders niet op de reguliere beurzen worden verhandeld kan als gevolg hebben dat het verschil tussen de bied en laat prijs (spread) erg hoog wordt. Dit risico is vooral groot buiten de openingstijden van de reguliere beurs.
Hetzelfde geldt echter ook voor orders die via Tradegate van DEGIRO worden verhandeld. Dit is net zoals bij Trade Republic ook een niet-gereguleerde beurs. Naast Tradegate heb je echter de keuze uit veel andere beurzen bij DEGIRO.
Gebruiksvriendelijkheid: Trade Republic vs DEGIRO
Zowel Trade Republic als DEGIRO hebben een gebruiksvriendelijk platform. Beide brokers hebben een mobiele app en een desktop versie.
Het platform van Trade Republic is strak vormgegeven. Er is minder informatie te vinden, maar daardoor is het ook overzichtelijk. De belangrijkste informatie is echter wel beschikbaar bij Trade Republic. Op de desktop versie zie je goed dat het platform eigenlijk voor mobiel is gemaakt. Het platform ziet er daar wat kaal uit.
Bij DEGIRO is er meer informatie te vinden, maar niet zoveel dat het onoverzichtelijk wordt. De desktop versie komt veel meer tot zijn recht dan bij Trade Republic. De mobiele app is daarnaast ook gebruiksvriendelijk.
Kortom, het platform van zowel Trade Republic als DEGIRO zijn goed te beheersen voor de beginnende belegger. Het zal aan je persoonlijke voorkeur liggen welk platform het beste voor jou werkt.
Veiligheid: Trade Republic vs DEGIRO
Veiligheid is natuurlijk erg belangrijk wanneer je gaat beleggen. Er zijn wat dat betreft echter weinig grote verschillen tussen Trade Republic en DEGIRO.
Beide brokers staan onder toezicht van de BaFin. Dit is de Duitse variant van de Nederlandse Autoriteit Financiële Markten (AFM). Niet-belegd geld is bij zowel Trade Republic als DEGIRO tot €100.000 beschermd door het Duitse depositogarantiestelsel.
Een verschil tussen Trade Republic en DEGIRO is dat Trade Republic niet is aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid). DEGIRO is wel aangesloten. Dit instituut kan geschillen tussen beleggers en brokers behandelen en een bindende uitspraak doen.
Conclusie: Trade Republic vs DEGIRO
Bij beide brokers kun je goedkoop beleggen in aandelen en ETF’s. Daarnaast hebben beide brokers ook manieren (DEGIRO kernselectie en de spaarplannen) om zonder transactiekosten te beleggen. Natuurlijk betaal je hier en daar wel wat kosten, maar over het algemeen zijn deze laag bij beide brokers. Ten slotte zijn de platformen van beide brokers ook gebruiksvriendelijk. Je zult als beginnende belegger niet snel verdwalen.
Vergroot je financiële kennis!
Disclaimer
We zijn geen professioneel adviseurs. De informatie op deze website is gebaseerd op onze persoonlijke mening en ervaring. Dit is een geen enkel geval financieel advies. Let op: beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt je inleg (deels) verliezen. Dit artikel kan reclame bevatten. Wil je gaan beleggen bij een broker, bekijk dan altijd het prospectus op de website van de betreffende broker.
4 reacties op “Trade Republic vs DEGIRO”
De rente op het niet geïnvesteerde geld vind ik ook belangrijk. Hoe zit het daar mee?
Hi Wouter
Volgens mij biedt DEGIRO op dit moment geen rente op niet geïnvesteerd geld. Voor de meest actuele informatie kun je hier kijken. Trade Republic heeft een rente van 2% per jaar op niet geïnvesteerd geld.
Groeten,
Joris
de kosten voor uitgekeerd dividend in buitenlandse valuta is voor mij ook belangrijk. ik krijg maandelijks dividend uitgekeerd van O stock. Het is mij opgevallen dat bij Trade republic het uitgekeerde dividend lager is dan wat ik bereken.
Ze blijken een valuta transactiekosten op uitgekeerd dividend te berekenen. deze kosten zijn op de tarieven pagina verstopt in de kleine letters onder voetnoot 3 middels een link. Je wordt dan doorverwezen naar een engelse site weer waar de kosten staan. Voor een dividend portfolio betekent dit direct rendementsverlies.
Klopt dit ? en rekent degiro ook extra (valuta)kosten op uitgekeerd dividend in USD?
ik heb het zo snel niet kunnen vinden maar misschien heb jij wat meer praktijkervaring bij degiro. ? voor Costudy account en basic account
Ik heb nog een oude costudy account bij degiro die ik eventueel kan gebruiken.
Alvast bedankt. denk dat dit een belangrijk vergelijkingsvraag is voor mensen die dividendbeleggen!! 🙂
Hoi Picasso,
Bedankt voor je interessante vraag!
Ik heb de voorwaarden van beide broker goed bekeken.
Bij Trade Republic staat er inderdaad duidelijk dat ze valutakosten rekenen voor het converteren van dividend van USD naar EUR.
In de kosten van DEGIRO staan twee zaken; ‘dividendverwerking gratis’ en ‘Alle valuta via Auto FX trader 0,25%’. Dit spreekt elkaar een beetje tegen.
Ik denk echter dat de gratis bij dividendverwerking nog afstamt van de tijd dat er nog een custody account kon worden geopend bij DEGIRO. Hierbij was dividendverwerking namelijk niet gratis.
Daarom moet je er denk ik vanuit gaan dat je valutakosten betaalt bij beide brokers wanneer je USD dividend wil converteren naar EUR. Van de ene kant ook logisch, want het bedrag moet nu eenmaal ook daadwerkelijk gewisseld worden.
Groeten,
Joris