Beleggen in duurzame aandelen wordt steeds populairder. Naast het rendement geven beleggers er ook steeds meer om hoe er wordt omgegaan met het milieu en de maatschappij.
In dit artikel laten we eens zien hoe je duurzame aandelen kunt vinden, maar ook wat de voordelen en nadelen zijn van het beleggen in deze aandelen. Ten slotte benoemen we een aantal voorbeelden van duurzame aandelen.
Samenvatting: voorbeelden duurzame aandelen
We geven in dit artikel een aantal voorbeelden van duurzame aandelen. De meest belangrijke punten van deze aandelen kun je vinden in de onderstaande tabel.
| # | Duurzaam aandeel | ESG-score | Sector |
|---|---|---|---|
| 1 | Lam Research | AAA | Halfgeleiders |
| 2 | James Hardie Industries | AA | Bouwmaterialen |
| 3 | Microsoft | AAA | Service & Software |
| 4 | Vestas Wind Systems | AAA | Elektrische materialen |
| 5 | NVIDIA | AAA | Halfgeleiders |
| 6 | Best Buy | AAA | Detailhandel |
| 7 | Adobe | AAA | Service & Software |
| 8 | Eli Lilly and Company | AA | Gezondheidzorg |
| 9 | Coca-Cola | AAA | Dranken |
| 10 | Bunge | AAA | Voedingsmiddelen |
Wat zijn duurzame aandelen?
Duurzaamheid staat op veel plekken hoog op de agenda. Ook steeds meer beleggers willen geld verdienen, maar niet ten koste van alles en iedereen. Daar komt duurzaam beleggen om de hoek kijken.
Duurzame aandelen zijn aandelen van bedrijven die het beste voor hebben met het milieu en de samenleving.
In tegenstelling tot wat veel mensen denken zijn duurzame aandelen dus niet alleen maar aandelen van bedrijven die iets met groene energie te maken hebben.
Duurzaamheid wordt bij beleggen vaak aangeduid door middel van ESG-criteria. Deze letters staan voor environment (milieu), social (sociaal) en governance (bestuur). Bedrijven die aan deze criteria voldoen beperken uitstoot, behandelen werknemers goed en voeren een ethisch bestuur.
Beleggen in duurzame aandelen
Waarom zou je beleggen in duurzame aandelen? Voor de meeste mensen zal dit zijn omdat het rendement niet boven alles willen plaatsen. De investeringen moeten niet ten koste gaan van het milieu en de maatschappij.
Natuurlijk wil je als belegger rendement maken, maar de toekomst is ook belangrijk. Het voordeel van het beleggen in duurzame aandelen is daarom ook dat je zelf een beter gevoel hebt bij je investeringen.
Een nadeel van het beleggen in duurzame aandelen kan de spreiding zijn. Bedrijven uitsluiten op bepaalde criteria zorgt er namelijk voor dat je in minder bedrijven belegt.
Het ligt er dus aan hoe streng jouw criteria zijn of het nog steeds mogelijk is om voor een goede spreiding te zorgen. Bovendien loop je het risico om te veel te investeren en een specifieke sector, zoals bijvoorbeeld de sector duurzame energie.
Het kan daarnaast ook moeilijk en tijdsintensief zijn om duurzame aandelen te selecteren. Hoewel we jou in dit artikel op weg helpen, is het toch moeilijk om de juiste specifieke aandelen vooraf uit te kiezen. Niemand heeft namelijk een glazen bol.
Het beleggen in een duurzame ETF kan daarom een uitkomst zijn. Door te beleggen in een duurzame ETF kun je in één keer beleggen in honderden, soms wel duizenden bedrijven. We hebben een aantal artikelen over dit onderwerp waar je verder kunt lezen:
10 voorbeelden van duurzame aandelen
Eerder hebben we gezien dat duurzame aandelen vaak worden omschreven als aandelen die aan ESG-criteria voldoen. In dit artikel gaan we daar ook vanuit.
We zullen een aantal voorbeelden noemen van aandelen met een hoge ESG-score. Hierbij gebruiken we een tool op de website van MSCI, een bedrijf dat indexen berekent en tools voor portfolioanalyse aanbiedt.
De ESG-score gaat van CCC (laagste) naar AAA (hoogste). In dit artikel zullen we alleen naar aandelen kijken die de score AA of AAA hebben.
Bij deze ESG-analyse worden bedrijven vergeleken met andere bedrijven binnen dezelfde sector. Voor elke sector gelden er weer andere criteria waarop wordt beoordeeld.
Een oliebedrijf kan dus een AAA score hebben, maar dit betekent niet dat ze het echt helemaal goed doen op dat gebied. Alleen relatief ten opzichte van de sector (andere oliebedrijven). Wanneer je het zou vergelijken met alle bedrijven dan zouden ze waarschijnlijk minder hoog scoren. Het is dus belangrijk om de scores in perspectief te plaatsen.
1. Lam Research (LRCX)
Lam Research is het eerste duurzame aandeel dat we benoemen in dit artikel. Dit bedrijf is actief in halfgeleiderindustrie. Dit is een sector waar op dit moment erg veel om te doen is door het chiptekort. Uit de 86 bedrijven die beoordeeld zijn, hoort Lam Research bij de 8% die een AAA score hebben.
Op drie van de vier criteria is Lam Research een ESG-leider in de sector. Alleen op schone technologie scoren ze gemiddeld. Dit geeft aan dat ze niet bovengemiddeld veel innoveren op dit gebied.
2. James Hardie Industries (JHX)
James Hardie Industries is een bedrijf dat wereldwijd actief is in de markt van bouwmaterialen. In de sector bouwmaterialen zijn door MSCI 27 bedrijven geanalyseerd.
James Hardie Industries behoort tot de 21% van de bedrijven die een ESG-score van AA of hoger hebben. Wat vooral opvalt is de groei die het bedrijf heeft doorgemaakt wat betreft duurzaamheid.
In 2018, 2019 en 2020 was de ESG-score van James Hardie Industries slechts BBB. Daarna is het snel gegaan. In 2021 naar A en in de 2022 naar AAA. Het is dus nog even afwachten of ze deze positieve trend voorzetten.
Het enige punt waar ze achterlopen op de rest van de sector is het omgaan met werknemers. Hierbij kun je denken aan de werkdruk en de betrokkenheid van werknemers. Ook scoren ze gemiddeld op het uitstoten van giftige stoffen en afval. Op alle andere criteria lopen ze echter voor op de sector.
3. Microsoft (MSFT)
Microsoft kennen de meeste mensen wel. Het is namelijk een van de grootste bedrijven ter wereld. Veel mensen hebben wel eens met Microsoft gewerkt op hun computer.
Microsoft voert al jaren een stabiel ESG-beleid op een hoog niveau. Uit de 135 bedrijven in de service en software sector behoort het bedrijf namelijk tot de 10% met een AAA status. In de hele geschiedenis die op de website van MSCI is te zien (zo’n vijf jaar) had Microsoft al de AAA status.
Alleen op het criteria corporate behavior scoort Microsoft ondergemiddeld. Dit gaat over ethisch gedrag door het management van het bedrijf. Op personeelsbeleid, data & privacy en schone technologie loopt het bedrijf echter voor op de sector.
4. Vestas Wind Systems (VWS)
Vestas Wind Systems is een Deens bedrijf dat windturbines produceert. Het is een van de grootste produceren van windturbines ter wereld.
Dit bedrijf is door MSCI ingedeeld in de sector ‘electrical equipment‘. Uit 56 bedrijven behoort Vestas Wind Systems tot de 4% van de bedrijven die de AAA status hebben.
Zoals je kunt zien scoort Vestas Wind Systems bovengemiddeld op de meeste criteria. Het enige punt waar ze gemiddeld op scoren is hoe ze omgaan met hun werknemers. Denk hierbij aan de grootte van het personeelsbestand, maar ook aan de werkdruk en betrokkenheid van werknemers.
5. NVIDIA (NVDA)
Technologiebedrijf NVIDIA is actief in veel verschillende markten. Het bedrijf produceert grafische kaarten, chipsets, software en CPU-chips. Daarnaast houden ze zich ook bezig met artificial intelligence, cloud computing en videogames.
Door MSCI zijn ze ingedeeld in de halfgeleiderindustrie, net zoals Lam Research dat we eerder benoemden. Van de 86 bedrijven in deze industrie behoort NVIDIA ook tot de 8% met een AAA status.
NVIDIA scoort gemiddeld op twee criteria, maar scoort bovengemiddeld op drie criteria. Ze lopen op geen enkel criterium achter op de sector.
6. Best Buy (BBY)
Het volgende duurzame aandeel dat we bespreken is Best Buy. Dit is een Amerikaans bedrijf dat elektronica verkoopt aan consumenten. Het is dan ook door MSCI ingedeeld in de sector detailhandel.
Er zijn 78 bedrijven beoordeeld in deze sector. Best Buy behoort tot de 5% met een AAA status. Zover als de scores terug gaan (een aantal jaar) had Best Buy al een AAA status.
Op vrijwel alle ESG-criteria scoort Best Buy bovengemiddeld. Denk hierbij aan privacy, werkomstandigheden en het gedrag van het management. Het enige punt waar ze gemiddeld op scoren is de ecologische voetafdruk van de producten.
7. Adobe (ADBE)
Adobe kennen veel mensen van programma’s als Photoshop en InDesign. Dit bedrijf is net als Microsoft actief in de sector ‘service en software‘. Ook Adobe behoort tot de 10% van de bedrijven in deze sector met een AAA status.
Adobe scoort bovengemiddeld op ethische bedrijfsvoering, personeelsbeleid en privacy / data veiligheid. Het bedrijf scoort vooral gemiddeld op criteria rondom het milieu. Op geen enkel criteria scoort Adobe ondergemiddeld.
8. Eli Lilly and Company (LLY)
Het volgende duurzame aandeel is actief in de gezondheidzorg. Eli Lilly and Company produceert en verkoopt geneesmiddelen. Het bedrijf behoort tot de 25% van bedrijven in de gezondheidzorg met een AA score of hoger.
Op geen enkel criterium loopt Eli Lilly and Company achter op de sector. Wel zijn er een aantal criteria waar ze gemiddeld op scoren. Dit zijn wel belangrijke criteria omdat ze vooral om veiligheid en gezondheid gaan. Gelukkig loopt het bedrijf op management, personeelsbeleid en toegankelijke gezondheidzorg wel voor op de rest van de sector.
9. Coca-Cola (KO)
We kennen Coca-Cola allemaal als frisdrankfabrikant. De rest van de wereld ook trouwens. Ze zijn namelijk actief in meer dan 200 landen. Naast Coca-Cola heeft het bedrijf ook merken zoals Chaudfontaine, Fanta en Fuze Tea.
De afgelopen vijf jaar heeft Coca-Cola steeds een AAA score gehad. Het bedrijf behoort hiermee tot de 12% van bedrijven in de sector ‘dranken‘ met deze hoogste score.
Coca-Cola is beoordeeld op behoorlijk veel criteria. Op vijf van de acht criteria lopen ze voor op de sector. Toch is er ook nog ruimte voor verbetering. Op drie criteria scoren ze namelijk ‘slechts’ gemiddeld.
10. Bunge (BG)
Bunge is het laatste duurzame aandeel dat we in dit artikel benoemen. Dit bedrijf is al meer dan 200 jaar oud en is actief in de voedingsmiddelenindustrie.
De laatste vijf jaar is de ESG-score van dit bedrijf continue AAA geweest. Hiermee behoort het tot de beste 9% in de voedingsmiddelenindustrie.
Ook dit bedrijf is beoordeeld op veel verschillende criteria. Wanneer we kijken naar management, watergebruik, uitstoot en veiligheid scoort Bunge beter dan de sector. Wat betreft biodiversiteit en landgebruik is er echter wel nog verbetering nodig. Op dit punt scoren ze namelijk ondergemiddeld.
Conclusie
In dit artikel hebben we gekeken naar het beleggen in duurzame aandelen. We hebben de voor- en nadelen van deze vorm van beleggen besproken en daarnaast hebben we ook een aantal voorbeelden genoemd. Hopelijk is het voor jou duidelijker geworden hoe je kunt beleggen met meer oog voor milieu en maatschappij.
Vergroot je financiële kennis!
Disclaimer
We zijn geen professioneel adviseurs. De informatie op deze website is gebaseerd op onze persoonlijke mening en ervaring. Dit is een geen enkel geval financieel advies. Let op: beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt je inleg (deels) verliezen. Dit artikel kan reclame bevatten. Wil je gaan beleggen bij een broker, bekijk dan altijd het prospectus op de website van de betreffende broker.
