14 beste aandelen voor de lange termijn [2024]

Wat zijn de beste aandelen? Dat is helaas een vraag die niemand met 100% zekerheid kan beantwoorden. In dit artikel benoemen we wel een aantal interessante aandelen. We analyseren deze aandelen aan de hand van een aantal belangrijke criteria. Jij kunt dan zelf bepalen wat de beste aandelen zijn voor jou.

Samenvatting: beste aandelen

In dit artikel gaan we een aantal interessante aandelen bespreken. We analyseren deze aandelen aan de hand van een aantal financiële ratio’s.

In de onderstaande tabel kun je een overzicht vinden van de aandelen die we in dit artikel gaan bespreken.

Geen zorgen, we lichten hieronder toe wat de verschillende financiële ratio’s precies inhouden en hoe je deze kunt interpreteren. Daarna bespreken we elk aandeel nog wat uitgebreider.

Hoe kun je de beste aandelen selecteren?

Laten we beginnen met dat niemand in de toekomst kan kijken. Je kunt op verschillende factoren letten bij het bepalen of een aandeel interessant is, maar dit geeft natuurlijk nooit een garantie. Was die garantie er wel, dan was er natuurlijk ook geen rendement.

Om de beste aandelen voor de lange termijn te selecteren kun je het beste naar de jaarverslagen van de bedrijven kijken. Hier vind je de meeste informatie die je nodig hebt.

De financiële ratio’s die we in dit artikel gaan bespreken komen ook uit deze jaarverslagen, maar je kunt een bedrijf nooit goed genoeg leren kennen door alleen naar financiële ratio’s te kijken.

Zoals superbelegger Warren Buffett heeft gezegd; “don’t invest in stocks, invest in companies”. Bij het selecteren van individuele aandelen is het erg belangrijk dat je het bedrijf achter het aandeel leert kennen.

Toch kunnen financiële ratio’s natuurlijk wel een bepaald beeld geven. Laten we daarom kijken naar een aantal belangrijke financiële ratio’s bij het selecteren van interessante aandelen. We zullen de aandelen in dit artikel ook analyseren aan de hand van deze ratio’s.

P/E ratio

De P/E ratio is een van de meest gebruikte ratio’s bij beleggen. P/E ratio is de afkorting van price / earnings ratio. 

Bij de P/E ratio zet je de winst van een bedrijf af tegen de koers van het aandeel. In het Nederlands wordt de P/E ratio daarom ook wel de koers-winstverhouding genoemd.

Deze ratio kun je op twee manieren bekijken; forward en trailing. Bij forward kijk je vooruit. Wat zijn de verwachtingen in de toekomst? Bij trailing kijk je naar het verleden. Denk hierbij bijvoorbeeld aan de laatste vijf jaar.

Het is moeilijk om een goed antwoord te geven op de vraag wat een goede P/E ratio is. De P/E ratio kan namelijk behoorlijk verschillen tussen sectoren.

Over het algemeen kun je als vuistregel nemen dat de P/E ratio gemiddeld tussen de 20 en de 25 ligt. De P/E ratio is laag wanneer deze onder de 20 ligt en hoog wanneer deze boven de 25 ligt.

Een hoge P/E ratio betekent over het algemeen dat een aandeel is overgewaardeerd. De koers van het aandeel is in dat geval te hoog voor de winst van het bedrijf.

Een lage P/E ratio is een indicatie dat het aandeel ondergewaardeerd is. Er is in dat geval relatief veel winst in verhouding tot de koers van het aandeel.

Consistente groei in omzet

Bij de P/E ratio wordt er naar de winst gekeken. Soms maakt een bedrijf echter (nog) geen winst. Je hebt dan niks aan de P/E ratio. Daarnaast kan de winst natuurlijk ook lager worden door investeringen die later iets op zouden moeten leveren. Kijken naar de winst geeft dus niet altijd een goed beeld.

Daarom kunnen we daarnaast ook kijken naar een consistente groei in omzet. Groeit de omzet, dan kan dit zelfs zonder winst een positief signaal zijn.

Debt-to-equity ratio

De verhouding tussen het eigen vermogen en de schulden van een bedrijf (debt-to-equity ratio) kan ook een goed financieel kengetal zijn om naar te kijken bij het selecteren van de beste aandelen.

De debt-to-equity ratio is een veelgebruikte schuldratio. Wanneer een bedrijf heel veel schulden heeft dan gaat een deel van de winst in de toekomst naar deze schulden. Dit kan ten koste gaan van andere investeringen of van dividenduitkeringen.

Het is natuurlijk lastig om te zeggen wat een goede debt-to-equity ratio is, omdat dit verschilt per type bedrijf. Over het algemeen wordt een debt-to-equity ratio van lager dan 2 echter als goed gezien.

Rentabiliteit eigen vermogen

De Rentabiliteit Eigen Vermogen geeft eigenlijk aan hoe efficiënt een bedrijf met het eigen vermogen omgaat. Hoeveel winst maakt het bedrijf per euro eigen vermogen? In het Engels heet dit de Return on Equity (ROE).

Net zoals bij veel andere financiële kengetallen is het bij de Rentabiliteit Eigen Vermogen ook lastig om te zeggen wat goed is. Het verschilt namelijk per type bedrijf.

Technologiebedrijven hebben vaak minder eigen vermogen nodig om winst te maken. Het belangrijkste is het personeel. Bij oliebedrijven zijn er echter enorme investeringen nodig om winst te kunnen maken. Er is in dat geval veel meer (eigen) vermogen nodig.

Er zijn wel globale richtlijnen waar je naar kunt kijken. Zo wordt een REV van kleiner dan 10% vaak als slecht gezien, terwijl een Rentabiliteit Eigen Vermogen van 15% – 20% als goed wordt gezien.

Consistente dividenduitkeringen

Niet alle bedrijven keren dividend uit. Je kunt grofweg onderscheid maken tussen groeiaandelen en dividend aandelen.

Wanneer een bedrijf wel dividend uitkeert kun je ook kijken naar de consistentie van de uitkeringen. Je kunt bijvoorbeeld kijken naar het dividend per aandeel om een beeld te krijgen van de ontwikkeling van het dividend over tijd.

Wanneer een bedrijf het dividend steeds verhoogt is het echter ook goed om te kijken naar andere financiële ratio’s. Denk hierbij bijvoorbeeld aan de dividend payout ratio. Dit is het gedeelte van de winst dat als dividend wordt uitgekeerd.

Een dividend payout ratio van meer dan 100% geeft bijvoorbeeld aan dat het dividendbeleid niet houdbaar is op de lange termijn. Er wordt in dat geval namelijk meer dividend uitgekeerd dan dat er winst is.

14 beste aandelen voor de lange termijn

Wat zijn de beste aandelen voor de lange termijn? We laten een aantal interessante aandelen zien om aan te kopen in 2024.

Hoewel deze aandelen met zorg zijn geselecteerd, blijft dit natuurlijk een (subjectieve) selectie uit duizenden aandelen. Laat je vooral inspireren door dit lijstje maar blijf wel altijd zelf nadenken voordat je ergens in investeert.

1. Taiwan Semiconductor Manufacturing

Taiwan Semiconductor Manufacturing is het eerste bedrijf in deze lijst met interessante aandelen. Dit bedrijf is de grootste producent van halfgeleiders ter wereld. Halfgeleiders worden veel gebruikt in elektronica.

De P/E ratio van Taiwan Semiconductor Manufacturing was gemiddeld 23,35 in de laatste vijf jaar. Deze is dus gemiddeld te noemen. De forward P/E ratio van dit bedrijf is echter 13,57. Dit geeft aan dat het aandeel wellicht wat ondergewaardeerd is op basis van de verwachtte winst.

Het dividend per aandeel en de omzet nemen de afgelopen jaren beide geleidelijk toe.

Daarnaast heeft dit bedrijf een Rentabiliteit Eigen Vermogen van 36,27%, wat redelijk hoog is. Vaak zie je dat bedrijven met een hoge REV veel schulden hebben. De debt-to-equity ratio is echter laag bij Taiwan Semiconductor Manufacturing. Deze is namelijk 0,32.

2. Apple

De meeste mensen kennen het bedrijf Apple wel. Het is een van de grootste bedrijven ter wereld.

Apple staat het meest bekend om hun elektronische apparaten zoals de Iphone, Ipad en Macbook. Daarnaast breiden ze ook steeds meer uit richting verschillende diensten. Ze hebben bijvoorbeeld diensten als Apple Music en Apple TV+.

De P/E ratio van Apple was gemiddeld 23,93 in de laatste vijf jaar. De forward P/E ratio zit daar ook in de buurt. Deze is namelijk 23,07. Dit betekent dat het aandeel op het eerste oog niet ondergewaardeerd is, maar ook niet overgewaardeerd.

Zowel het dividend als de omzet stijgt ook consistent bij Apple, net als bij het vorige aandeel.

De REV is met 160% extreem hoog op dit moment. Er wordt dus veel winst gemaakt in verhouding tot het eigen vermogen. Daarentegen staat wel dat Apple relatief veel schulden heeft.

De debt-to-equity ratio is met 2,37 namelijk hoog. Wanneer we kijken naar de Rentabiliteit Totaal Vermogen (Return on Assets in het Engels) zien we echter dat deze 29,17% is. Hierbij worden zowel het eigen vermogen als de schulden meegenomen.

3. Costco Wholesale Corp

Costco Wholesale Corp is een Amerikaanse retail groothandel. Het is een van de grootste bedrijven uit de S&P 500 index. Ze zijn inmiddels actief op meerdere continenten.

De P/E ratio van de afgelopen vijf jaar was 36,21. Dit is een indicatie dat het aandeel Costco Wholesale Corp overgewaardeerd was. De forward P/E ratio is 33,56 laat hetzelfde beeld zien.

De omzet en het dividend van Costco Wholesale Corp hebben een consistente opwaartse trend laten zien in de afgelopen jaren.

De Rentabiliteit Eigen Vermogen is met 29,17% prima. Boven de 20% wordt over het algemeen namelijk als goed gezien. Daarnaast heeft het bedrijf erg weinig schulden in verhouding met eigen vermogen. De debt-to-equity ratio is namelijk 0,32.

4. ASML

Het grootste bedrijf van Nederland staat ook in deze lijst met beste aandelen. ASML maakt vooral machines die worden gebruikt bij het maken van chips. Chipfabrikanten zijn dan ook de belangrijkste klanten van ASML. Tegenwoordig zitten er chips in zeer veel elektronische apparaten, wat de groei van AMSL ook verklaart.

Wanneer we kijken naar de P/E ratio lijkt het erop dat ASML een beetje overgewaardeerd is. De P/E ratio van de afgelopen vijf jaar was gemiddeld namelijk 40,09 en de forward P/E ratio is 29,65. Beleggers verwachten dus nog verdere groei van ASML.

Dit komt misschien door de goede Rentabiliteit Eigen Vermogen. Dit is namelijk 63,60%, wat erg hoog is. Voor elke euro die je investeert in ASML komt dus veel winst terug. Zoals we bij Apple zagen gaat een hoge REV vaak gepaard met veel schulden. Dit is niet het geval bij ASML. De debt-to-equity ratio is met 0,44 namelijk erg laag te noemen.

Ten slotte zien we de afgelopen jaren ook een gezonde ontwikkeling van de omzet en het dividend.

5. Airbnb 

Airbnb is het volgende bedrijf in deze lijst met beste aandelen. Het bedrijf faciliteert het verhuren van accommodaties. Dit kunnen huizen van mensen zijn, maar ook hotels staan bijvoorbeeld op Airbnb. Dit bedrijf is nog een redelijk jong bedrijf. Het is namelijk in 2008 opgericht.

De gemiddelde P/E ratio was maar liefst 74,30 in de afgelopen vijf jaar. Dit is een extreem hoge P/E ratio, maar het komt wel vaker voor bij groeiaandelen. Wanneer er relatief weinig winst wordt gemaakt is de P/E ratio namelijk al snel hoog. De forward P/E ratio is met 30,96 nog steeds aan de hoge kant, maar wel wat lager dan de afgelopen jaren.

De Rentabiliteit Eigen Vermogen is aan de hoge kant met 32,10%. Bovendien is de verhouding tussen het vreemde vermogen en het eigen vermogen ook laag, namelijk 0,38.

De omzet van Airbnb laat een groei zien in de afgelopen jaren. Dividend wordt niet uitgekeerd, omdat dit opnieuw wordt geïnvesteerd in verdere groei. Dit is gebruikelijk bij groeiaandelen.

6. PayPal 

PayPal is een online betaaldienst die in 1998 is opgericht. Tegenwoordig is het op veel websites mogelijk om met PayPal te betalen. Ook is het makkelijk om geld naar anderen over te maken.

De P/E ratio van PayPal was gemiddeld 57,17 in de laatste vijf jaar. Het aandeel was dus behoorlijk overgewaardeerd wanneer je de winst vergelijkt met de koers. De forward P/E ratio van Paypal is 15,70. Dit zou betekenen dat het aandeel licht ondergewaardeerd is. De waarheid zit wellicht ergens in het midden.

Bij PayPal is er een jaarlijkse stijging te zien van de omzet. Dividend keert het bedrijf niet uit. Net als Airbnb is het een groeiaandeel.

De Rentabiliteit Eigen Vermogen is met 11,17% wel aan de lage kant. Daarentegen staat dat de debt-to-equity ratio er met 0,53 prima uit ziet.

7. Nestlé 

Nestle is het zevende bedrijf in deze lijst met beste aandelen. Nestlé is een groot voedingsmiddelenconcern met het hoofdkantoor in Zwitserland. Het bedrijf is al in 1866 opgericht en heeft meer dan 2.000 merken onder zich. Een aantal merken zijn Nespresso, Smarties, KitKat, Lion, Rolo, Maggi, Oreo en Häagen-Dazs.

De P/E ratio van Nestlé was gemiddeld 26,59 in de laatste vijf jaar. De forward P/E ratio is 21,74. Dit geeft aan dat het aandeel niet ondergewaardeerd of overgewaardeerd is.

Ook de Rentabiliteit Eigen Vermogen (20,90%) en de debt-to-equity ratio (1,22) van Nestlé zijn gemiddeld te noemen.

Ten slotte groeit het dividend per aandeel gestaag in de afgelopen jaren. Qua omzet is er echter weinig groei te bekennen in de afgelopen jaren.

8. Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway is een investeringsmaatschappij uit de Verenigde Staten. Het investeert in andere beursgenoteerde bedrijven. Superbelegger Warren Buffett is de mede-eigenaar en CEO van dit bedrijf. Berkshire Hathaway heeft grote aandelen in de bedrijven Coca-Cola, Apple, American Express en IBM.

De P/E ratio was gemiddeld 22,23 in de afgelopen vijf jaar. De forward P/E ratio is vergelijkbaar met 21,28. Op basis van de winst is het aandeel dus goed geprijsd.

De Rentabiliteit Eigen vermogen is behoorlijk laag met 2,36%. Dit kan komen doordat Berkshire Hathaway erg weinig schulden heeft. De debt-to-equity ratio is namelijk slechts 0,26.

De omzet laat wel een opwaartse trend zien in de afgelopen jaren. Berkshire Hathaway keert geen dividend uit.

9. Alibaba Group

Alibaba Group is het bedrijf achter AliExpress en Alipay. Deze Chinese internetgigant die in 2003 is opgericht maakt inmiddels miljarden euro’s per jaar winst.

De P/E ratio van Alibaba Group was 41,75 in de afgelopen vijf jaar. Het aandeel was toen dus iets duurder dan je op basis van de winst zou verwachten. De forward P/E ratio is met 9,88 juist erg laag. Het aandeel lijkt daarom ondergewaardeerd op basis van de winst. Ook hier zal de waarheid ergens in het midden liggen.

De Rentabiliteit Eigen Vermogen is echter wel erg laag. Dit is namelijk slechts 1,50%. Daarentegen staat wel een erg lage debt-to-equity ratio van 0,17. Dit is vergelijkbaar met wat we zagen bij Berkshire Hathaway; een lage REV maar ook weinig schulden.

Alibaba Group heeft de afgelopen jaren een sterke omzetgroei laten zien. Dividend keer het niet uit, net zoals veel andere groeiaandelen in dit artikel.

10. Alphabet

Alphabet is het bedrijf waar Google onder valt. Dit mag natuurlijk niet ontbreken in deze lijst met beste aandelen. Google is dan ook het grootste onderdeel van Alphabet. Daarnaast vallen Youtube en Fitbit bijvoorbeeld ook onder dit moederbedrijf.

De P/E ratio van Alphabet was gemiddeld 31,95 in de laatste vijf jaar. Dit betekent dat de prijs van het aandeel wat hoger was dan je op basis van de winst zou verwachten. De forward P/E is met 18,48 wat lager, maar nog steeds gemiddeld.

Ook Alphabet keert geen dividend uit. Wel groeit de omzet de laatste jaren behoorlijk hard.

Opvallend is dat Alpabet erg weinig schulden heeft in verhouding tot het eigen vermogen. De debt-to-equity ratio is namelijk slechts 0,05.

Zoals we bij Alibaba Group en Berkshire Hathaway zagen gaan weinig schulden vaak gepaard met een lage Rentabiliteit Eigen Vermogen. Dit is niet het geval bij Alphabet. De Rentabiliteit Eigen Vermogen is met 26,41% zelfs iets bovengemiddeld.

11. Johnson & Johnson

Johnson & Johnson is het volgende bedrijf in deze lijst met beste aandelen. Het bedrijf is in 1886 opgericht. Johnson & Johnson is het grootste medische bedrijf ter wereld. Er werken meer dan 130.000 mensen. Ze hebben ook één van de vaccins tegen het coronavirus ontwikkeld.

De gemiddelde P/E ratio van de afgelopen vijf jaar was 24,48. De forward P/E ratio is 17,68. Dit betekent dat de koers van het aandeel ongeveer is wat je zou verwachten op basis van de winst.

Daarnaast laat Johnson & Johnson ook een consistente stijging zien in zowel de omzet als het dividend per aandeel.

De Rentabiliteit Eigen Vermogen is met 25,57% hoger dan gemiddeld. Bovendien heeft het bedrijf ook weinig schulden ten opzichte van het eigen vermogen. De debt-to-equity ratio is 0,43.

12. Microsoft

Vrijwel iedereen heeft wel eens producten van Microsoft gebruikt. Het is namelijk het meest gebruikte besturingssysteem voor onder andere computers. Ook heeft Microsoft ook office-producten zoals Word en PowerPoint. Daarnaast hebben ze ook andere producten zoals de zoekmachine Bing. 

De P/E ratio was gemiddeld 35,14 over de laatste vijf jaar. Dit zou betekenen dat Microsoft een beetje overgewaardeerd was. De forward P/E ratio is echter 26,02. Dit is dus redelijk gemiddeld.

Ze hebben een hoge Rentabiliteit Eigen Vermogen, namelijk 42,10%. Net zoals Google hebben ze echter niet veel schulden (wat wel het geval was bij Apple). De verhouding tussen het vreemde en het eigen vermogen is namelijk 0,28.

Ten slotte heeft Microsoft de laatste jaren een gestage groei van zowel de omzet als het dividend laten zien.

13. SAP 

Dit Duitse bedrijf is in 1972 opgericht. SAP is een van de grootste softwarebedrijven ter wereld. Ze zijn vooral gespecialiseerd in software voor bedrijven.

De P/E ratio was gemiddeld 29,76. SAP was dus licht overgewaardeerd. De forward P/E ratio is echter 17,60, wat weer zou betekenen dat het licht ondergewaardeerd is.

De Rentabiliteit Eigen Vermogen is met 7,48% niet zo hoog. Daarentegen staat wel een redelijk lage debt-to-equity ratio van 0,42. Ten slotte heeft SAP de laatst jaren een gestage groei van zowel de omzet als het dividend laten zien.

14. AbbVie

AbbVie is het laatste bedrijf dat we benoemen in deze lijst met beste aandelen. Het is een groot Amerikaans farmaceutisch concern dat is opgericht in 2013.

De P/E ratio was gemiddeld 25,09 in de laatste vijf jaar, wat duidt op een eerlijke waardering op basis van winst. De forward P/E ratio is 14,22, wat een onderwaardering zou betekenen.

De Rentabiliteit Eigen Vermogen is met 85,85% extreem hoog. Daar staan wel relatief veel schulden tegenover. Zoals we eerder hebben gezien heeft een bedrijf met veel schulden sneller een hoge REV. De debt-to-equity ratio van AbbVie is namelijk 4,35.

Wel heeft AbbVie de laatste jaren een stijgende omzet en stijgend dividend laten zien.

Conclusie

Hopelijk heb je iets gehad aan dit overzicht met beste aandelen in 2024. Belangrijk om te vermelden is dat het lastig kan zijn om voor een goede spreiding te zorgen met het beleggen in individuele aandelen. Je zou daarom ook ETF beleggen kunnen overwegen. Op deze manier kun je in één keer beleggen in honderden, soms wel duizenden, bedrijven.

Meld je gratis aan voor onze nieuwsbrief en ontvang:

• Onze exclusieve one-pager 'kosten besparen bij ETF beleggen', direct in je inbox.
• Interessante artikelen over financiën en beleggen.
• Praktische tips om jouw persoonlijke financiën naar het volgende niveau te tillen.