IWDA vs VWCE, welke ETF is beter? Soms is het lastig om het precieze verschil tussen twee ETF’s te bepalen. In dit artikel bekijken we daarom alle verschillen tussen IWDA en VWCE, zodat jij een betere keuze kunt maken.
Samenvatting IWDA vs VWCE
Voor een overzicht van deze vergelijking tussen IWDA en VWCE kun je in de onderstaande tabel kijken. Deze punten worden uitgebreider besproken in de rest van het artikel.
| IWDA | VWCE | |
|---|---|---|
| Naam | iShares Core MSCI World UCITS ETF | Vanguard FTSE All-World UCITS ETF |
| ISIN | IE00B4L5Y983 | IE00BK5BQT80 |
| Aantal bedrijven | > 1.500 | > 3.500 |
| Lopende kosten | 0,20% per jaar | 0,22% per jaar |
| Rendement (20J) | 9,25% per jaar | 8,61% per jaar |
| Behandeling dividend | Accumulerend | Accumulerend |
| Dividendrendement (1J) | 1,96% | 2,05% |
| Dividendlekkage (1J) | 0,24% | 0,32% |
| Belegd vermogen | 91 miljard USD | 32 miljard USD |
Wat betekent IWDA en VWCE
Laten we eerst beginnen bij het begin. Waar staan de afkortingen IWDA en VWCE voor?
De volledige naam van IWDA is iShares Core MSCI World UCITS ETF (ACC). Aan het begin van de naam staat de beheerder, iShares. Daarnaast zie je in de naam ook welke index deze ETF volgt. IWDA volgt de MSCI World index.
Om er zeker van te zijn dat je de juiste ETF hebt bij je broker kun je overigens kijken naar de ISIN-code van een ETF. Dit is een unieke code die elke ETF heeft. De ISIN-code van IWDA is IE00B4L5Y983.
VWCE staat voor Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (ACC). Deze ETF is dus van Vanguard en de ETF volgt de FTSE All-World index. De ISIN-code van VWCE is IE00BK5BQT80.
IWDA vs VWCE: spreiding
Spreiding is erg belangrijk bij beleggen omdat het invloed heeft op het risico. Bij het vergelijken van IWDA en VWCE kijken we daarom eerst naar de spreiding.
Geografische spreiding
Bij IWDA zijn de meeste bedrijven gevestigd in de Noord-Amerika (73%). Andere grote regio’s zijn Europa (18%) en Japan (6%). Wat opvalt is dat IWDA alleen ontwikkelde markten bevat.
VWCE heeft een soortgelijke verdeling, maar er is toch een belangrijk verschil te ontdekken met IWDA. Het deel Noord-Amerika is namelijk wat kleiner (63%). Een ander groot verschil is dat VWCE voor ongeveer 10% aan opkomende markten bevat. Denk hierbij aan Azië, het Midden-Oosten, Afrika en Zuid-Amerika.
Met VWCE heb je dus een wereldwijde spreiding inclusief opkomende markten, terwijl je met IWDA wereldwijd belegt in ontwikkelde markten.
Aantal bedrijven
IWDA bevat meer dan 1.500 bedrijven. Met meer dan 3.500 bedrijven bevat VWCE meer dan het dubbele aantal bedrijven ten opzichte van IWDA.
Verschillende sectoren
IWDA en VWCE volgen verschillende indexen, waardoor er een groot verschil zit in het aantal bedrijven en de geografische spreiding. De verdeling over sectoren is echter verrassend gelijk tussen de twee ETF’s.
De drie grootste sectoren bij IWDA zijn technologie (21%), financiële diensten (16%) en gezondheidszorg (13%).
Bij VWCE zijn de grootste sectoren technologie (22%), financiële diensten (15%) en gezondheidszorg (12%).
IWDA vs VWCE: kosten
Hoewel ETF’s over het algemeen redelijk goedkoop zijn, heb je wel te maken met jaarlijkse kosten. De beheerders van de ETF’s (iShares en Vanguard in dit geval) moeten natuurlijk ook iets verdienen aan de ETF.
Doordat kosten een grote impact kunnen hebben op je rendement vergelijken we ook de lopende kosten van een ETF.
De lopende kosten van IWDA zijn 0,20% per jaar en bij VWCE is dit 0,22% per jaar. Qua kosten is het verschil tussen deze twee ETF’s dus minimaal. IWDA is iets goedkoper.
IWDA vs VWCE: rendement
Je kunt niet blind uitgaan van resultaten uit het verleden. Toch zijn historische resultaten alles wat we hebben om iets te zeggen over het rendement.
De data is bij Curvo beschikbaar van september 2003 tot en met juli 2023. Bij deze vergelijking wordt het herbeleggen van dividend ook meegenomen.
Het valt meteen op dat het rendement vrijwel identiek was van 2003 tot en met 2016. Daarna heeft IWDA de voorsprong genomen en ook gehouden.
In de periode september 2003 tot en met juli 2023 was het rendement van IWDA 9,25% per jaar en het gemiddeld rendement van VWCE was 8,61% per jaar.
Hoewel het verschil klein is, had IWDA historisch gezien dus een hoger rendement. Wat ook belangrijk is om je te realiseren is dat IWDA juist in het recente verleden beter presteerde.
IWDA vs VWCE: dividend
Zowel IWDA als VWCE zijn accumulerende ETF’s. Dit betekent dat ze het dividend automatisch herinvesteren. De hoeveelheid dividend kan wel verschillen tussen deze ETF’s.
Het dividendrendement van IWDA was 1,96% in de periode juli 2023 tot en met juni 2024. Bij VWCE was het dividendrendement 2,05% in de periode juli 2023 tot en met juni 2024. VWCE had dus een hoger dividendrendement. Hoe je dit kunt berekenen hebben we uitgelegd in ons artikel over dividendrendement.
Zoals je aan de ISIN-code kunt zien zijn beide ETF’s gevestigd in Ierland. Dit kun je zien aan ‘IE’ aan het begin van de code. Dit betekent dat je als belegger geen dividendbelasting betaalt, maar je kunt wel te maken krijgen met dividendlekkage. Dit is het gedeelte van de in het buitenland ingehouden dividendbelasting die je niet meer kunt terugkrijgen.
In de eerdergenoemde periode (juli 2023 tot en met juni 2024) was de dividendlekkage bij IWDA 0,24%. Bij VWCE was dit 0,32% in dezelfde periode. Hoewel VWCE dus een hoger dividendrendement had, is de dividendlekkage ook hoger. Hoe je dit zelf kunt berekenen hebben we uitgelegd in ons artikel over dividendlekkage.
IWDA vs VWCE: belegd vermogen
Een groter belegd vermogen kan ook iets zeggen over een ETF. Het wordt vaak in verband gebracht met de liquiditeit van een ETF. Daarmee kan een hogere liquiditeit ook zorgen voor een grotere spread (verschil tussen bied en laat prijs).
IWDA heeft een groter belegd vermogen dan VWCE. Het belegde vermogen van IWDA is namelijk zo’n 97 miljard Amerikaanse dollar, terwijl het belegde vermogen van VWCE ‘slechts’ 32 miljard is.
Conclusie: IWDA of VWCE
IWDA en VWCE liggen erg dicht bij elkaar. Het dividend wordt bij beide ETF’s automatisch herbelegd. Ook de lopende kosten van IWDA en VWCE liggen erg dicht bij elkaar.
IWDA had historisch gezien een iets hoger rendement, maar in het meest recente jaar wel een lager dividendrendement. Hoewel het verschil in rendement klein is, kan dit wel een grote impact hebben op de lange termijn.
VWCE heeft een iets betere spreiding dan IWDA, omdat deze ETF ook bedrijven bevat uit de opkomende markten. Voor dezelfde spreiding zou je IWDA echter ook kunnen combineren met een opkomende markten ETF. EMIM (iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF) is een veelgebruikt ETF hiervoor.
Vergroot je financiële kennis!
Disclaimer
We zijn geen professioneel adviseurs. De informatie op deze website is gebaseerd op onze persoonlijke mening en ervaring. Dit is een geen enkel geval financieel advies. Let op: beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt je inleg (deels) verliezen. Dit artikel kan reclame bevatten. Wil je gaan beleggen bij een broker, bekijk dan altijd het prospectus op de website van de betreffende broker.
3 reacties op “IWDA vs VWCE”
Ik overweeg over te stappen van de VWRL naar de IWDA reden mijn custody account bij DEGIRO.
Zou ook kunnen kiezen voor VWCE maar wil liever op de Amsterdamse beurs beleggen dus vandaar de IWDA en het rendement is goed en lage beheerskosten plus ik wil niet meer in opkomende markten beleggen.
Ik verkoop mijn VWCE en teken in op IWDA wegens de te hoge TOB taks in België .
Dankjewel voor de toevoeging Wim. Dit als Belgische belegger inderdaad ook handig om mee te nemen. De TOB is hoger bij accumulerende ETF’s.