Categorieën
Beleggen

Dividend aristocraten: alles wat je moet weten

Dividend aristocraten geven iets meer zekerheid dat je in de toekomst ook dividend zult ontvangen. Maar hoe werkt dit precies?

Dividend aristocraten zijn bedrijven die het dividend voor een lange periode hebben verhoogd. In dit artikel bespreken we waar je allemaal op moet letten bij het beleggen in dividend aristocraten. Daarnaast kijken we naar de dividend aristocraten van Europa en van de Verenigde Staten.

Wat kun je verwachten?

Wat zijn dividend aristocraten?

Iedereen die belegt heeft natuurlijk van dividend gehoord. Bedrijven keren dividend uit wanneer ze geen betere bestemming hebben voor de winst. Daarom worden aandelen van bedrijven die vaak dividend uitkeren ook wel dividend aandelen genoemd.

Veel bedrijven keren dividend uit, maar ze zijn niet altijd even consequent. Een voorbeeld hiervan is een economische crisis. Tijdens een economische crisis kan het zomaar gebeuren dat bedrijven het dividend verlagen of dat ze het (tijdelijk) schrappen.

Om deze onzekerheid te verminderen hebben sommige bedrijven besloten om het dividend nooit te verlagen. Als gevolg hiervan verhogen ze het dividend voor een lange periode.

Bedrijven in de Verenigde Staten die erin slagen om het dividend te verhogen voor meer dan 25 jaar worden dividend aristocraten genoemd. In Europa krijgen bedrijven deze titel al bij 10 jaar of meer.

Sommige bedrijven in de Verenigde Staten doen er nog een schepje bovenop. Zij hebben al meer dan 50 jaar hun dividend verhoogd. Deze bedrijven worden dividend kings genoemd. Dit klopt ook, ze zijn de koningen van het dividend. Een voorbeeld van een bekende dividend king is Coca-Cola.

Waarom zou je in dividend aristocraten beleggen?

Waarom zou je beleggen in dividend aristocraten? We benoemen de twee belangrijkste redenen.

Passief inkomen

De eerste reden om in dividend aristocraten te beleggen is passief inkomen. Door het beleggen in deze aandelen krijgen beleggers namelijk periodiek geld gestort op hun bankrekening.

Als je wil leven van je beleggingen kan dit dus een goede manier zijn om voor een regelmatige cashflow te zorgen. Je krijgt dan als het ware een salaris uit je beleggingen.

Zekerheid

Bedrijven zullen er alles aan doen om niet van de lijst te verdwijnen. Dit biedt beleggers enige zekerheid. De kans dat een bedrijf na 25 jaar opeens stopt met het uitbetalen van dividend is erg klein. Dat wil niet zeggen dat het niet kan gebeuren.

Redenen om niet in dividend aristocraten te beleggen

Net als bij normale dividend aandelen zijn er ook goede redenen om niet in dividend aristocraten te beleggen.

Samengestelde rente

De eerste reden is samengestelde rente. Beleggen op lange termijn is juist zo krachtig door samengestelde rente, ook wel het rente-op-rente effect genoemd.

Als je dividend krijgt uitgekeerd zal dit geld geen rendement meer gaan maken in de toekomst. Je profiteert wel van dit effect als je het dividend opnieuw investeert natuurlijk. De vraag is dan alleen waarom je per se in bedrijven wil beleggen die dividend uitkeren.

Spreiding van beleggingen

Het tweede dat belangrijk is om te noemen is de spreiding van beleggingen. Er zijn over het algemeen relatief weinig dividend aristocraten. Als je alleen in deze bedrijven belegt loop je dus het risico op een minder goede spreiding. Verder in dit artikel zullen we benoemen hoe je gemakkelijk toch een betere spreiding kan krijgen bij het beleggen in dividend aristocraten.

Uitsluiten goede bedrijven

Het derde punt is dat je goede bedrijven uitsluit omdat ze geen dividend aristocraat zijn. Misschien bestaan deze bedrijven niet eens 25 jaar. Denk hierbij aan Facebook bijvoorbeeld. Bovendien moesten alle banken tijdens de financiële crisis in 2008 verplicht stoppen met het uitbetalen van dividend. De banken die toen dividend aristocraat waren verdwenen dus ook van de lijst.

Resultaten uit het verleden..

Resultaten uit het verleden zijn bij beleggen nooit een garantie voor de toekomst. Het beleggen in dividend aristocraten is dit daarom ook niet. Hoewel de bedrijven op deze lijst er alles aan zullen doen om erop te blijven is dit geen zekerheid.

Dividend aristocraten Verenigde Staten 2021

In de Verenigde Staten zijn er momenteel ongeveer 65 dividend aristocraten. Hieronder zie je alle bedrijven die deze titel mogen dragen in 2021.

Dividend aristocraten VS
3M
A.O. Smith
Abbott Laboratories
AbbVie
AFLAC
Air Products & Chemicals
Albemarle Corporation
Amcor
Archer-Daniels-Midland Co
AT&T Inc
Atmos Energy Corp
Automatic Data Processing
Becton Dickinson & Co
Brown–Forman B
Cardinal Health Inc
Caterpillar Inc
Chevron Corp
Chubb Limited
Cincinnati Financial Corp
Cintas Corp
Clorox
Coca-Cola Co
Colgate-Palmolive
Consolidated Edison Inc
Dover Corp
Ecolab Inc
Emerson Electric
Essex Property Trust
Expeditors International of Washington
Exxon Mobil Corp
Federal Realty Investment Trust
Franklin Resources Inc
General Dynamics
Genuine Parts Company
Hormel Foods Corp
Illinois Tool Works
IBM
Johnson & Johnson
Kimberly-Clark
Leggett & Platt
Linde plc
Lowe’s
McCormick & Company
McDonald’s Corp
Medtronic plc
NextEra Energy
Nucor Corp
Pentair
People’s United Financial
PepsiCo
PPG Industries
Procter & Gamble
Realty Income
Roper Technologies
S&P Global Inc
Sherwin-Williams
Stanley Black & Decker
Sysco Corp
T Rowe Price Group Inc
Target Corp
VF Corporation
W. W. Grainger
Walgreens Boots Alliance
Walmart Inc.
West Pharmaceutical Services Inc
Bron: Wikipedia.

Dividend aristocraten Europa 2021

Zoals eerder gezegd worden bedrijven in Europa dividend aristocraten genoemd wanneer ze minimaal 10 jaar het dividend hebben verhoogd.

Hieronder kun je nog een lijst met alle Europese dividend aristocraten en het land waarin ze gevestigd zijn vinden.

Dividend aristocraatLand
AbertisSpanje
Associated British FoodsVerenigd Koningkrijk
Ashtead GroupVerenigd Koningkrijk
BAE SystemsVerenigd Koningkrijk
British American TobaccoVerenigd Koningkrijk
BunzlVerenigd Koningkrijk
CapitaVerenigd Koningkrijk
ColoplastDenemarken
Compass GroupVerenigd Koningkrijk
DiageoVerenigd Koningkrijk
EssilorFrankrijk
EnagásSpanje
Fresenius Medical CareDuitsland
FreseniusDuitsland
Groupe Bruxelles LambertBelgië
Imperial BrandsVerenigd Koningkrijk
IntertekVerenigd Koningkrijk
Johnson MattheyVerenigd Koningkrijk
Kerry GroupIerland
Chocoladefabriken Lindt & SprüngliZwitserland
LuxotticaItalië
NestléZwitserland
NovartisZwitserland
Novo NordiskDenemarken
NovozymesDenemarken
Next plcVerenigd Koningkrijk
L’OrealFrankrijk
Paddy Power BetfairIerland
PrudentialVerenigd Koningkrijk
Roche Holding AGZwitserland
Red EléctricaSpanje
HermèsFrankrijk
SanofiFrankrijk
SESFrankrijk
Sage GroupVerenigd Koningkrijk
Scottish & Southern EnergyVerenigd Koningkrijk
UCBBelgië
UnileverNederland
Wolters KluwerNederland
WPP GroupVerenigd Koningkrijk
WhitbreadVerenigd Koningkrijk
Bron: Wikipedia.

Hoe kun je beleggen in dividend aristocraten?

Je kunt natuurlijk losse aandelen kopen van de bovenstaande bedrijven. Om sneller een betere spreiding te krijgen kun je daarnaast ook beleggen in een ETF die zich richt op dividend aristocraten. De ETF ‘SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF’ is een ETF met een goede spreiding waarin alleen bedrijven zitten die aan de criteria voldoen.

Je kunt deze ETF kopen bij verschillende brokers. Wat de beste ETF broker is voor jou hangt af van jouw wensen.

Deze hiervoor genoemde ETF zit echter in DEGIRO kernselectie. Hierdoor kun je deze minimaal één keer per maand aankopen zonder transactiekosten, onder bepaalde voorwaarden. Je kunt deze ETF dus goedkoop aankopen bij DEGIRO.

DEGIRO

De perfecte broker voor mensen die zelfstandig en goedkoop willen beleggen. Ze richten zich vooral op lage kosten en het platform is erg gebruiksvriendelijk. DEGIRO is bekroond met veel (internationale) broker awards.

Tot en met september krijg je €50 transactietegoed gratis bij het aanmelden! Dit is dus het perfecte moment om te beginnen bij DEGIRO.

Conclusie

Dividend aristocraten kunnen je dus enige zekerheid geven dat je in de toekomst ook dividend zult ontvangen. Dit is handig voor mensen die een passief inkomen zoeken. Ben je er wel van bewust van dat de criteria verschillen in Europa en de Verenigde Staten.

Blijf op de hoogte!

De laatste updates en nieuwe artikelen, direct in je inbox.

Disclaimer

We zijn geen professioneel adviseurs. De informatie op deze website is gebaseerd op onze persoonlijke mening en ervaring. Dit is een geen enkel geval financieel advies. Let op: beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt je inleg (deels) verliezen.

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *