Wat is een gemiddeld rendement van een ETF? Het is lastig om daar een exact antwoord op te vinden, omdat je niet in de toekomst kunt kijken.
Op basis van het verleden kunnen we echter wel een beeld krijgen van wat je kunt verwachten. In dit artikel kijken we naar het historische rendement van drie verschillende indexen om deze vraag te beantwoorden.
De soort ETF
Om een gemiddeld rendement van een ETF te bepalen, is het belangrijk om eerst te kijken naar de verschillende soorten ETF’s. Waar een ETF uit bestaat heeft namelijk veel invloed op het rendement dat je gemiddeld kunt verwachten.
Welke soorten ETF’s zijn er? Veel ETF’s bestaan uit aandelen of obligaties. Daarnaast zijn er ook grondstoffen ETF’s die de index volgen van bepaalde grondstoffen, zoals bijvoorbeeld goud.
Gemiddeld rendement aandelen en obligaties
Om het gemiddelde rendement van een ETF te bepalen kunnen we eigenlijk alleen kijken naar het verleden. Dit is natuurlijk geen goede voorspelling voor de toekomst, maar het is wel alles wat we hebben.
Voor de ETF’s die zich focussen op grondstoffen is het moeilijk om een gemiddeld rendement in te schatten. Het rendement op grondstoffen wordt namelijk afhankelijk van vraag en aanbod.
Voor aandelen en obligaties is het wel mogelijk om naar historische rendementen te kijken. Het gemiddeld rendement op aandelen is zo’n 9,50% per jaar en het gemiddeld rendement op obligaties ligt tussen de 5% a 6% per jaar.
ETF’s volgende een index. Hierbij komen wel kosten kijken, bij de ene ETF zijn de kosten hoger dan bij de andere ETF. Daarom kijken we in dit artikel naar een aantal ETF’s die steeds een andere index volgen.
Gemiddeld rendement ETF
Om specifieke periodes te vergelijken zullen we kijken naar drie verschillende ETF’s.
- VWRL. Dit is een index die bestaat uit wereldwijde aandelen, inclusief opkomende markten. VWRL volgt de FTSE All-World index.
- IWDA. Deze index lijkt op de vorige, maar deze bevat alleen geen opkomende markten. IWDA volgt de MSCI World index.
- Xtrackers Global Sovereign UCITS ETF. Deze ETF voglt de World Government Bond Index. Dit is een index met wereldwijde staatsobligaties.
Verantwoording van de data
De data komt van Curvo. Hiermee kun je de historische prestaties van indexen en ETF’s opzoeken.
We kijken naar de afgelopen 20 jaar, omdat van deze periode data beschikbaar is voor alle eerdergenoemde ETF’s. De periode die we bekijken is september 2003 tot en met augustus 2023.
Goed om te weten is dat we de lopende kosten van de ETF’s ook verrekenen met het rendement.
Ten slotte is alle data inclusief dividend. Er wordt dus uitgaan van het feit dat dividend direct wordt geherinvesteerd in de ETF.
Rendement ETF VWRL
We beginnen met VWRL. In een ander artikel hebben we het gemiddelde rendement van VWRL al uitgebreider besproken. We kijken nu even kort naar de afgelopen 20 jaar.
Het gemiddelde rendement van VWRL was 8,23% in de periode september 2003 tot en met augustus 2023. Hier zitten de kosten van de ETF al in.
Zoals je ziet zijn er forse dalingen geweest in deze periode. Je moet hierbij denken aan de crisis in 2008/2009 en het coronavirus in 2020. Hierdoor valt het rendement ook wat lager uit. De laatste 10 jaar was het gemiddelde rendement bijvoorbeeld 10,14% per jaar.
Rendement ETF IWDA
IWDA is de tweede ETF die we bekijken in dit artikel over het gemiddelde rendement van ETF’s.
Deze ETF volgt net als VWRL de wereldindex, maar bevat geen opkomende markten. Het volledige verschil tussen deze twee ETF’s kun je vinden in ons artikel over IWDA vs VWRL.
Het gemiddelde rendement van IWDA was 8,33% per jaar in de periode september 2003 tot en met augustus 2023.
Voor een uitgebreide analyse over het rendement van index die IWDA volgt kun je kijken in het gemiddeld rendement van de MSCI World index.
Xtrackers Global Sovereign UCITS ETF
De laatste ETF in dit artikel over het rendement van ETF’s bevat staatsobligaties van landen in ontwikkelde markten.
Opmerkelijk om te zien is dat een van de beste jaren de crisis van 2008 was. Dit geeft de wisselwerking tussen aandelen en obligaties goed weer.
Daarnaast is het duidelijk te zien dat het rendement de laatste jaren afneemt. Dit komt doordat rente steeds werd verhoogd, wat de marktwaarde van obligaties verlaagd.
Hiermee komt het gemiddeld rendement van de Xtrackers Global Sovereign UCITS ETF op 1,98% per jaar. Dit is behoorlijk lager dan het gemiddeld rendement op obligaties over de lange termijn.
Wat kun je doen om je gemiddelde rendement te verhogen?
Je hebt nu gezien wat een gemiddelde rendement is voor verschillende ETF’s. Gelukkig kun je zelf ook iets doen om je rendement te verhogen.
Je kunt op verschillende dingen letten bij het kiezen van een ETF. Kosten zijn een van de meest belangrijke punten.
Kosten hebben namelijk een erg grote impact op je rendement. De twee vormelijkste kosten zijn transactiekosten en beheerkosten.
Beheerkosten worden gerekend door de beheerder van de ETF. Deze betaal je dus altijd. We hebben beheerkosten ook al meegenomen in dit artikel.
Transactiekosten worden door de broker gerekend. Deze kosten kunnen behoorlijk verschillen tussen verschillende brokers. In ons artikel over de beste ETF broker hebben we de kosten van het beleggen in ETF’s bij verschillende brokers bekeken.
Conclusie: gemiddeld rendement ETF
Op de lange termijn zijn de prestaties van de ETF’s min of meer gelijk aan die van aandelen en obligaties. Alleen de lopende kosten komen er dan nog bij.
In de afgelopen 20 jaar was dit het gemiddeld rendement van verschillende ETF’s:
- VWRL had een gemiddeld rendement van 8,23% per jaar.
- IWDA had een gemiddeld rendement van 8,23% per jaar.
- Xtrackers Global Sovereign UCITS ETF had een gemiddeld rendement van 1,98% per jaar.
Het is belangrijk om je te realiseren dat 20 jaar ook geen extreem lange periode is bij beleggen. Ook zijn resultaten uit het verleden geen garantie voor de toekomst.
Vergroot je financiële kennis!
Disclaimer
We zijn geen professioneel adviseurs. De informatie op deze website is gebaseerd op onze persoonlijke mening en ervaring. Dit is een geen enkel geval financieel advies. Let op: beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt je inleg (deels) verliezen. Dit artikel kan reclame bevatten. Wil je gaan beleggen bij een broker, bekijk dan altijd het prospectus op de website van de betreffende broker.
