Het vinden van de juiste dividend aandelen kan lastig zijn. In dit artikel kijken we naar beste Belgische dividend aandelen. Bovendien gaan we dieper in op hoe je dividend aandelen kan selecteren en hoe dividendbelasting werkt bij dividend aandelen uit België.
| Ontdek welke broker bij jou past! Door het grote aanbod van brokers kan het toch lastig zijn om een goede keuze te maken. Daarom hebben we een aantal opties voor je op een rij gezet zodat het makkelijker wordt om te kiezen. |
Samenvatting beste Belgische dividend aandelen
In dit artikel noemen we een aantal dividend aandelen uit België. Verder in dit artikel kun je meer informatie vinden over elk dividend aandeel, maar de belangrijkste informatie over de Belgische dividend aandelen vind je in de onderstaande tabel.
| # | Dividend aandeel | Ticker | Dividend- rendement | Dividend payout ratio | Debt-to-equity ratio |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Ageas | AGS | 5,76% | 51,02% | 0,74 |
| 2 | KBC | KBC | 5,13% | 170,50% | 0,94 |
| 3 | Groupe Bruxelles Lambert | GBLB | 3,56% | 77,90% | 0,47 |
| 4 | Solvay | SOLB | 3,96% | 21,51% | 0,36 |
| 5 | Banque Nationale de Belgique | BNB | 6,38% | 11,90% | 6,83 |
| 6 | Gimv | GIMB | 4,91% | 37,94% | 0,25 |
Beleggen in Belgische dividend aandelen
Je bent op zoek naar Belgische dividend aandelen. Waarom zou je eigenlijk in deze aandelen beleggen?
Allereerst is het beleggen in dividend aandelen een manier om een regelmatige cashflow op te bouwen. Dit is bijvoorbeeld handig wanneer je wil leven van dividend.
Goed om hierbij te weten is dat als je niet automatisch profiteert van het rente-op-rente effect (samengestelde rente) wanneer je het dividend krijgt uitgekeerd. Om vermogen op te bouwen zul je daarom het dividend moeten herbeleggen.
Daarnaast zullen veel Belgische lezers dit artikel lezen. Het is natuurlijk leuk om aandelen te bezitten van (bekende) bedrijven uit eigen land. Daarom zullen veel mensen ook zoeken naar de beste Belgische dividend aandelen.
Toch is het belangrijk om te vermelden dat je door specifiek in Belgische aandelen te beleggen het risico loopt op een minder goede spreiding. Daarom kun je bijvoorbeeld ook kijken naar Europese dividend aandelen of Amerikaanse dividend aandelen. De makkelijkste manier om voor een goede spreiding te zorgen is echter het beleggen in een hoog dividend ETF.
Dividendbelasting aandelen België
In België geldt een hogere dividendbelasting dan in Nederland. De dividendbelasting in België is namelijk 30%, terwijl deze slechts 15% is in Nederland. Gelukkig heeft Nederland een belastingverdrag met België, waardoor Nederlanders slechts 15% dividendbelasting hoeven af te dragen.
Er wordt in België echter standaard 30% dividendbelasting ingehouden. De 15% die teveel is ingehouden kun je daarom terugvragen in België. De 15% die dan nog overblijft die kun je verrekenen met de inkomstenbelasting in Nederland.
Hoe selecteer je de beste Belgische dividend aandelen?
Hoe kun je de beste Belgische dividend aandelen selecteren? We laten een aantal financiële kengetallen zien waar je op kunt letten bij het vergelijken van verschillende dividend aandelen.
Dit is slechts een klein deel van het totale aantal financiële ratio’s. Het is belangrijk om je keuze nooit te baseren op één of slechts enkele ratio’s.
Dividendrendement
Het dividendrendement geeft de verhouding aan tussen het uitgekeerde dividend en de prijs van het aandeel.
Dividend wordt namelijk uitgekeerd per aandeel dat je bezit. Een dividend van €0,20 zegt echter niet zoveel. Je wilt namelijk ook weten wat de prijs is voor een aandeel.
Dividendrendement = uitgekeerde dividend / prijs aandeel
Er is namelijk een groot verschil wanneer je €0,20 dividend krijgt op een aandeel van €4 (5%) ten opzichte van €0,20 op een aandeel van €20 (1%).
| Uitgekeerde dividend | Prijs aandeel | Dividendrendement |
|---|---|---|
| €0,20 | €4 | 5% |
| €0,20 | €20 | 1% |
Over het algemeen zou je kunnen stellen dat een hoger dividendrendement beter is. Je krijgt immers meer dividend in verhouding met je investering. Toch kan een té hoog dividendrendement ook een indicatie zijn dat er iets mis is.
Zoals we eerder hebben gezien zorgt een hoog dividend ervoor dat het bedrijf interessant is voor beleggers. Soms keert een bedrijf een (te) hoog dividend uit, terwijl ze zich dit eigenlijk niet kunnen veroorloven.
Uit een onderzoek van Hartford Funds is dan ook gebleken dat aandelen het hoogste dividendrendement minder goed presteren dan bedrijven met een iets lager dividendrendement.
Een hoog dividendrendement is dus niet altijd beter. Gezonde dividendrendementen zijn over het algemeen tussen de 3% en 5%.
Dividend payout ratio
De dividend payout ratio geeft aan welk deel van de winst wordt uitgekeerd als dividend. Je kunt deze ratio berekenen aan de hand van de volgende simpele formule:
Dividend payout ratio = uitbetaald dividend / nettowinst
Wat een goede dividend payout ratio is hangt af van verschillende factoren.
Allereerst heeft de sector waarin een bedrijf actief is invloed op wat een normale payout ratio is. Zoals we eerder hebben gezien hebben bedrijven in de energiesector vaak minder ruimte voor groei, en daardoor dus ook een hogere payout ratio.
Wanneer een bedrijf een payout ratio heeft van 100% dan keert het dus meer dividend uit dan dat er winst wordt gemaakt. Dit dividendbeleid is niet vol te houden op de lange termijn.
Over het algemeen is een payout ratio van meer dan 50% hoog. Een bedrijf keert dan meer dan de helft van de winst uit als dividend.
Dit hoeft echter niet altijd slecht te zijn. Een bedrijf zoals Coca-Cola heeft bijvoorbeeld een payout ratio van meer dan 70%. Dit kunnen ze zich echter veroorloven door hun positie als wereldwijde marktleider.
Verhouding tussen eigen vermogen en schulden
De verhouding tussen het eigen vermogen en de schulden van een bedrijf (debt-to-equity ratio) kan ook een goed financieel kengetal zijn om naar te kijken bij het selecteren van dividend aandelen.
Debt-to-equity ratio = vreemd vermogen / eigen vermogen
De debt-to-equity ratio is een veelgebruikte schuldratio. Wanneer een bedrijf heel veel schulden heeft dan gaat een deel van de winst in de toekomst naar deze schulden. Dit kan ten koste gaan van de dividenduitkeringen.
Het is natuurlijk lastig om te zeggen wat een goede debt-to-equity ratio is, omdat dit verschilt per type bedrijf. Over het algemeen wordt een debt-to-equity ratio van lager dan 2 echter als goed gezien.
Beste Belgische dividend aandelen
Om het makkelijker voor je te maken hebben we een aantal Belgische dividend aandelen voor je op een rij gezet. Dit betekent echter niet dat dit de enige goede opties zijn. Je kunt natuurlijk wel inspiratie opdoen met deze voorbeelden.
1. Ageas – 5,71% dividend
Het eerste Belgische dividend aandeel dat we benoemen is Ageas. Dit is een Belgische verzekeraar die is opgericht in 1990. Ageas zijn begonnen als Fortis, maar na de kredietcrisis zijn ze in 2010 verder gegaan onder de naam Ageas.
Het bedrijf heeft als streven om minimaal 50% van de nettowinst uit te keren als dividend. Dit lukt ook, want de huidige dividend payout ratio is 51,02%.
De laatste vijf jaar was het dividendrendement gemiddeld zo’n 5,76% per jaar. De debt-to-equity ratio is met 0,74 gezond.
| Dividend aandeel | Ticker | Dividendrendement | Dividend payout ratio | Debt-to-equity ratio |
|---|---|---|---|---|
| Ageas | AGS | 5,76% | 51,02% | 0,74 |
2. KBC – 5,13% dividend
KBC is een bank en verzekeraar die in 1998 is ontstaan uit een fusie van drie grote financiële instellingen uit België. Het is een van de grootste bedrijven van België.
De koers van het aandeel was flink gedaald tijdens de kredietcrisis, maar is sindsdien geleidelijk opgeklommen. Het dividendrendement is de afgelopen vijf jaar gemiddeld 5,13% per jaar geweest.
De dividend payout ratio is wel erg hoog met 170,50%. Dit betekent dat het huidige dividendbeleid van KBC niet duurzaam is. De debt-to-equity ratio is echter wel gezond. Deze ligt namelijk onder de 1.
| Dividend aandeel | Ticker | Dividendrendement | Dividend payout ratio | Debt-to-equity ratio |
|---|---|---|---|---|
| KBC | AGS | 5,13% | 170,50% | 0,94 |
3. Groupe Bruxelles Lambert – 3,56% dividend
Groupe Bruxelles Lambert is een holding, wat betekent dat het belangen heeft in andere beursgenoteerde bedrijven. Het is één van de weinige Belgische aandelen met de status dividend aristocraat. Dit bedrijf mag daarom zeker niet ontbreken in dit artikel met beste Belgische dividend aandelen.
Europese bedrijven krijgen deze titel wanneer ze het dividend voor minimaal 10 jaar achter elkaar verhogen. Voor Amerikaanse bedrijven is dit 25 jaar.
Het dividendrendement van Groupe Bruxelles Lambert was gemiddeld zo’n 3,56% per jaar in de afgelopen vijf jaar.
De dividend payout ratio is met 77,90% redelijk hoog, maar niet zorgelijk. Investeringsmaatschappijen hebben vaker een wat hogere payout ratio.
Ook de debt-to-equity ratio is met 0,47 erg netjes. Onder de 2 wordt normaal gesproken namelijk als goed gezien.
| Dividend aandeel | Ticker | Dividendrendement | Dividend payout ratio | Debt-to-equity ratio |
|---|---|---|---|---|
| Groupe Bruxelles Lambert | GBLB | 3,56% | 77,90% | 0,47 |
4. Solvay – 3,96% dividend
Solvay is het vierde Belgische dividend aandeel dat we benoemen in dit artikel. Solvay is een chemisch bedrijf dat al meer dan 150 jaar bestaat. Het bedrijf is namelijk opgericht in 1863.
Het dividendbeleid van Solvay is het dividend verhogen wanneer dit mogelijk is. De afgelopen 30 jaar is het dividend verhoogd of gelijk gebleven, nooit verlaagd. Daarmee is ook Solvay een dividend aristocraat.
Het dividendrendement was gemiddeld 3,96% in de afgelopen vijf jaar. De payout ratio is erg laag met zo’n 21,51%. Ook de debt-to-equity ratio ziet er gezond uit met 0,30.
| Dividend aandeel | Ticker | Dividendrendement | Dividend payout ratio | Debt-to-equity ratio |
|---|---|---|---|---|
| Solvay | SOLB | 3,96% | 21,51% | 0,30 |
5. Banque Nationale de Belgique – 6,38% dividend
Zoals de naam al doet vermoeden is Banque Nationale de Belgique de centrale bank van België. Dit is al zo sinds haar oprichting in 1850. Ze hebben verschillende taken zoals het waarborgen van prijsstabiliteit en toezicht houden op de financiële sector.
Het dividendrendement van deze bank was de laatste vijf jaar gemiddeld 6,38% per jaar. Hiermee is het dus het hoogste Belgische dividend aandeel uit dit artikel. Bovendien heeft dit bedrijf ook de laagste dividend payout ratio, met zo’n 11,90%.
De debt-to-equity ratio is wel erg hoog, namelijk 6,83. Hoewel de payout ratio laag is zou het daarom wel zo kunnen zijn dat Banque Nationale de Belgique in de toekomst een (groot) deel van de winst moet gebruiken voor het aflossen van de schulden.
| Dividend aandeel | Ticker | Dividendrendement | Dividend payout ratio | Debt-to-equity ratio |
|---|---|---|---|---|
| Banque Nationale de Belgique | BNB | 6,38% | 11,90% | 6,83 |
6. Gimv – 4,91% dividend
Gimv staat voor Gewestelijke Investeringsmaatschappij voor Vlaanderen. Deze investeringsmaatschappij heeft aandelen in zo’n 50 andere beursgenoteerde bedrijven.
Het dividendrendement van dit bedrijf lag de laatste vijf jaar gemiddeld rond de 4,91% per jaar. Ondanks het redelijk hoge dividendrendement is de dividend payout ratio laag, namelijk 37,94%. Ook de verhouding tussen het eigen vermogen en de schulden is met 0,25 erg laag.
| Dividend aandeel | Ticker | Dividendrendement | Dividend payout ratio | Debt-to-equity ratio |
|---|---|---|---|---|
| Gimv | GIMB | 4,91% | 37,94% | 0,25 |
Conclusie
Hopelijk heb je iets gehad aan deze lijst met beste Belgische dividend aandelen? Mist er een aandeel in deze lijst? Laat het ons dan weten en misschien nemen we je suggestie op in dit artikel.
Wellicht vind je onze artikelen over dividend aandelen ook interessant:
- Nederlandse dividend aandelen.
- Franse dividend aandelen.
- Duitse dividend aandelen.
- Britse dividend aandelen.
Vergroot je financiële kennis!
Disclaimer
We zijn geen professioneel adviseurs. De informatie op deze website is gebaseerd op onze persoonlijke mening en ervaring. Dit is een geen enkel geval financieel advies. Let op: beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt je inleg (deels) verliezen. Dit artikel kan reclame bevatten. Wil je gaan beleggen bij een broker, bekijk dan altijd het prospectus op de website van de betreffende broker.
